Comprender la terminología financiera es esencial para realizar transferencias electrónicas de fondos (EFT) de forma fluida y segura. Este glosario proporciona definiciones claras de términos habituales relacionados con la banca y los pagos, incluidos identificadores de cuentas, códigos de enrutamiento y códigos bancarios internacionales. Tanto si procesa transacciones a nivel nacional como internacional, estas definiciones le ayudarán a gestionar las operaciones financieras con confianza.
Números de cuenta e identificadores
- Account Number: número de 8 a 12 dígitos utilizado por los bancos para identificar una cuenta bancaria específica. Se puede encontrar en los cheques.
- BIN (Business Identification Number): número de 8 a 12 dígitos asignado a las empresas para transacciones financieras.
- Tax ID (Tax Identification Number): número de 9 a 14 dígitos utilizado para fines fiscales. Según el país, también puede denominarse Cédula Jurídica, CNJP, CUIT, Fiscal Code, INN, NIT, NUIT, NTN, PAN, RNC, RUC, RUT, o TIN.
- VOEN: número de identificación fiscal de 10 dígitos del banco beneficiario.
Códigos de bancos e instituciones financieras
- ACH/ABA Transfer Number: número de 9 dígitos utilizado para identificar una institución financiera en los Estados Unidos para el pago automático de facturas. También conocido como número de enrutamiento.
- Financial Institution Code: número de 3 dígitos que identifica a una institución financiera en Canadá.
- Routing Code / Bank Code: número de 3 a 9 dígitos utilizado para transacciones bancarias nacionales.
- Sort Code: número de 6 dígitos (con el formato ##-##-##) utilizado en el Reino Unido y la República de Irlanda para identificar sucursales específicas en transferencias de dinero.
- SWIFT Code / BIC Number: código de 8 a 11 caracteres (letras y números) que identifica a un banco en transacciones internacionales. BIC son las siglas de Bank Identifier Code, comúnmente conocido como código SWIFT o SWIFT ID.
- Transit Code: número de 8 dígitos con el prefijo «TRANSIT CODE» (por ejemplo, TRANSIT CODE 12345678).
- Transit Number: número de 5 dígitos que identifica una sucursal bancaria específica en Canadá.
Códigos especializados
-
EKNP Code: código alfanumérico de 10 caracteres con el prefijo «EKNP», compuesto por:
- un código KOD de 2 dígitos
- un código KBE de 2 dígitos
- un código de moneda
- un código KNP de 3 dígitos
- Ejemplo: EKNP XXYYKZTZZZ
- Wire Transfer ABA Number / Wire Transfer Routing Number: número de 9 dígitos utilizado para transferencias bancarias dentro de los Estados Unidos.