Comprendere la terminologia finanziaria è essenziale per trasferimenti elettronici di fondi (EFT) fluidi e sicuri. Questo glossario fornisce definizioni chiare dei termini bancari e di pagamento comuni, inclusi identificativi di conto, codici di routing e codici bancari internazionali. Che si tratti di elaborare transazioni a livello nazionale o internazionale, queste definizioni aiuteranno a navigare le operazioni finanziarie con sicurezza.
Numeri di conto e identificativi
- Numero di conto: Un numero di 8-12 cifre utilizzato dalle banche per identificare un conto bancario specifico. Si trova sugli assegni.
- BIN (Business Identification Number): Un numero di 8-12 cifre assegnato alle aziende per le transazioni finanziarie.
- Tax ID (Codice di identificazione fiscale): Un numero di 9-14 cifre utilizzato per scopi fiscali. A seconda del paese, può anche essere chiamato Cédula Jurídica, CNJP, CUIT, Codice Fiscale, INN, NIT, NUIT, NTN, PAN, RNC, RUC, RUT, o TIN.
- VOEN: Un numero di identificazione fiscale a 10 cifre della banca beneficiaria.
Codici banca e istituti finanziari
- ACH/ABA Transfer Number: Un numero a 9 cifre utilizzato per identificare un istituto finanziario negli Stati Uniti per i pagamenti automatici delle bollette. Conosciuto anche come numero di routing.
- Codice istituto finanziario: Un numero a 3 cifre che identifica un istituto finanziario all’interno del Canada.
- Codice di routing / Codice bancario: Un numero di 3-9 cifre utilizzato per le transazioni bancarie nazionali.
- Sort Code: Un numero a 6 cifre (formattato come ##-##-##) utilizzato nel Regno Unito e nella Repubblica d’Irlanda per identificare filiali specifiche per i trasferimenti di denaro.
- Codice SWIFT / Numero BIC: Un codice di 8-11 caratteri (lettere e numeri) che identifica una banca nelle transazioni internazionali. BIC sta per Bank Identifier Code, comunemente indicato come codice SWIFT o SWIFT ID.
- Codice Transit: Un numero a 8 cifre preceduto da “TRANSIT CODE” (es. TRANSIT CODE 12345678).
- Numero di Transit: Un numero a 5 cifre che identifica una filiale bancaria specifica in Canada.
Codici specializzati
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Codice EKNP: Un codice alfanumerico a 10 caratteri preceduto da “EKNP”, composto da:
- Un codice KOD a 2 cifre
- Un codice KBE a 2 cifre
- Un codice valuta
- Un codice KNP a 3 cifre
- Esempio: EKNP XXYYKZTZZZ
- Numero ABA per bonifico / Numero di routing per bonifico: Un numero a 9 cifre utilizzato per i bonifici bancari negli Stati Uniti.