Znajomość terminologii finansowej jest niezbędna do sprawnego i bezpiecznego przeprowadzania elektronicznych transferów środków (EFT). Ten słownik zawiera jasne definicje powszechnych terminów bankowych i związanych z płatnościami, w tym identyfikatorów kont, kodów routingu i międzynarodowych kodów bankowych. Niezależnie od tego, czy przetwarzasz transakcje krajowe czy międzynarodowe, te definicje pomą Ci pewnie poruszać się w operacjach finansowych.
Numery kont i identyfikatory
- Numer konta: Numer 8–12-cyfrowy używany przez banki do identyfikacji konkretnego konta bankowego. Można go znaleźć na czekach.
- BIN (Business Identification Number): Numer 8–12-cyfrowy przypisany firmom do transakcji finansowych.
- NIP (Numer Identyfikacji Podatkowej): Numer 9–14-cyfrowy używany do celów podatkowych. W zależności od kraju może również nosić nazwę Cédula Jurídica, CNJP, CUIT, Fiscal Code, INN, NIT, NUIT, NTN, PAN, RNC, RUC, RUT lub TIN.
- VOEN: 10-cyfrowy numer identyfikacji podatkowej banku beneficjenta.
Kody banków i instytucji finansowych
- Numer transferu ACH/ABA: 9-cyfrowy numer używany do identyfikacji instytucji finansowej w Stanach Zjednoczonych do automatycznych płatności rachunków. Znany również jako numer routingu.
- Kod instytucji finansowej: 3-cyfrowy numer identyfikujący instytucję finansową w Kanadzie.
- Kod routingu / Kod banku: Numer 3–9-cyfrowy używany do krajowych transakcji bankowych.
- Sort Code: 6-cyfrowy numer (w formacie ##-##-##) używany w Wielkiej Brytanii i Republice Irlandii do identyfikacji konkretnych oddziałów dla transferów pieniężnych.
- Kod SWIFT / Numer BIC: 8–11-znakowy kod (litery i cyfry) identyfikujący bank w transakcjach międzynarodowych. BIC to skrót od Bank Identifier Code (kod identyfikacji banku), powszechnie znany jako kod SWIFT lub SWIFT ID.
- Kod tranzytowy: 8-cyfrowy numer poprzedzony prefiksem „KOD TRANZYTOWY” (np. KOD TRANZYTOWY 12345678).
- Numer tranzytowy: 5-cyfrowy numer identyfikujący konkretny oddział banku w Kanadzie.
Kody specjalistyczne
-
Kod EKNP: 10-znakowy alfanumeryczny kod poprzedzony prefiksem „EKNP”, składający się z:
- 2-cyfrowego kodu KOD
- 2-cyfrowego kodu KBE
- kodu waluty
- 3-cyfrowego kodu KNP
- Przykład: EKNP XXYYKZTZZZ
- Numer ABA transferu bankowego / Numer routingu transferu bankowego: 9-cyfrowy numer używany do transferów bankowych w Stanach Zjednoczonych.