Entender a terminologia financeira é essencial para transferências eletrônicas de fundos (EFT) tranquilas e seguras. Este glossário fornece definições claras de termos comuns relacionados a bancos e pagamentos, incluindo identificadores de conta, códigos de roteamento e códigos bancários internacionais. Seja para processar transações domicíliares ou internacionais, estas definições ajudarão você a navegar nas operações financeiras com confiança.
Números de Conta e Identificadores
- Número de Conta: Um número de 8 a 12 dígitos usado pelos bancos para identificar uma conta bancária específica. Pode ser encontrado em cheques.
- BIN (Business Identification Number): Um número de 8 a 12 dígitos atribuído a empresas para transações financeiras.
- Tax ID (Tax Identification Number): Um número de 9 a 14 dígitos usado para fins fiscais. Dependendo do país, também pode ser chamado de Cédula Jurídica, CNPJ, CUIT, Código Fiscal, INN, NIT, NUIT, NTN, PAN, RNC, RUC, RUT, ou TIN.
- VOEN: Um número de identificação fiscal de 10 dígitos do banco beneficiário.
Códigos de Banco e Instituição Financeira
- Número de Transferência ACH/ABA: Um número de 9 dígitos usado para identificar uma instituição financeira nos Estados Unidos para pagamentos automáticos de contas. Também conhecido como número de roteamento.
- Código de Instituição Financeira: Um número de 3 dígitos que identifica uma instituição financeira no Canadá.
- Código de Roteamento / Código Bancário: Um número de 3 a 9 dígitos usado para transações bancárias domésticas.
- Sort Code: Um número de 6 dígitos (formatado como ##-##-##) usado no Reino Unido e na República da Irlanda para identificar agências específicas para transferências de dinheiro.
- Código SWIFT / Número BIC: Um código de 8 a 11 caracteres (letras e números) que identifica um banco em transações internacionais. BIC significa Bank Identifier Code, comumente referido como código SWIFT ou SWIFT ID.
- Código de Trânsito: Um número de 8 dígitos prefixado com "TRANSIT CODE" (por ex., TRANSIT CODE 12345678).
- Número de Trânsito: Um número de 5 dígitos que identifica uma agência bancária específica no Canadá.
Códigos Especializados
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Código EKNP: Um código alfanumérico de 10 caracteres prefixado com "EKNP", composto por:
- Um código KOD de 2 dígitos
- Um código KBE de 2 dígitos
- Um código de moeda
- Um código KNP de 3 dígitos
- Exemplo: EKNP XXYYKZTZZZ
- Número ABA de Transferência a Prazo / Número de Roteamento de Transferência a Prazo: Um número de 9 dígitos usado para transferências bancárias dentro dos Estados Unidos.